تحليل الاحتيال وإدارة الحالات. لا توجد فجوات في التحقيق.
تتبع الحوادث، وتعيين الملكية، ومراقبة حالة الحل مع إشراف منظم وتحكم قابل للقياس.
مركزية إدارة حالات الاحتيال
تضمن برامج إدارة حالات الاحتيال تتبع كل تحقيق من الكشف الأولي إلى الحل النهائي. تصبح كل نشاط مشبوه حالة منظمة مع وثائق كاملة، ومساءلة، وعمليات تحقيق.
إنشاء حالات الاحتيال تلقائيًا
إنشاء حالات تحقيق الاحتيال تلقائيًا عند الكشف عن أنشطة مشبوهة أو شذوذ في المدفوعات عبر المعاملات أو الحسابات.
تعيين فريق التحقيق
تعيين حالات الاحتيال للمحققين، أو موظفي الامتثال، أو فرق إدارة المخاطر مع ملكية واضحة ومساءلة.
تتبع حالة الحالة والأولوية
تتبع حالة حالات الاحتيال، ومستويات الشدة، وأولوية التحقيق حتى تتلقى الحوادث عالية المخاطر اهتمامًا فوريًا.
سجلات الأدلة والوثائق
الحفاظ على سجلات مفصلة للأدلة، وملاحظات التحقيق، والمستندات الداعمة لكل حالة احتيال.
إجراء تحليل احتيال منظم
تتطلب تحقيقات الاحتيال عمليات مراجعة منظمة. تتيح أدوات تحليل الاحتيال للمحققين تحليل الأنشطة المشبوهة عبر المعاملات، والحسابات، وأنماط السلوك.
مراجعة تاريخ المعاملات
تحليل المعاملات المالية والنشاط المالي لتحديد الشذوذ أو أنماط السلوك غير العادية.
تحليل نمط الدفع
تحديد تسلسلات الدفع غير المنتظمة، أو أنماط الفواتير المشبوهة، أو التغييرات غير المتوقعة في سلوك دفع العملاء.
مراقبة نشاط العملاء
تتبع النشاط المرتبط بالحساب عبر معاملات متعددة، أو فواتير، أو طرق دفع للكشف عن محاولات احتيال منسقة.
توثيق التحقيق
توثيق نتائج المحققين، وملاحظات المراجعة، واستنتاجات الحالة للحفاظ على سجل تحقيق احتيال قابل للدفاع.
الحفاظ على وثائق احتيال كاملة
تتطلب تحقيقات الاحتيال وثائق شاملة. يجب أن تظل كل سجل، وتواصل، ومستند داعم متاحًا لأغراض التحقيق والامتثال.
سجلات الفواتير والمدفوعات
إرفاق الفواتير، وإيصالات الدفع، وبيانات المعاملات بحالات الاحتيال لتحقيق تتبع مالي كامل.
سجلات التواصل
تخزين سجلات التواصل، والرسائل الداخلية، والمراسلات الخارجية المتعلقة بتحقيقات الاحتيال.
بيانات التفويض والهوية
الحفاظ على سجلات التفويض، وتفاصيل التحقق من الحساب، ومعلومات الهوية المرتبطة بالمعاملات المشبوهة.
تاريخ النزاع والرد على المدفوعات
تتبع النزاعات السابقة، والردود على المدفوعات، والنشاطات المتعلقة بالاحتيال لفهم أنماط المخاطر التاريخية.
مراقبة اتجاهات وأنماط الاحتيال
بجانب التحقيقات الفردية، يجب على المنظمات مراقبة أنماط الاحتيال النظامية عبر العمليات، والمواقع، وشرائح العملاء.
- توفر لوحات معلومات حالات الاحتيال رؤية مركزية في أحجام التحقيقات وحالة الحالات.
- تحليل اتجاهات الحوادث يحدد الأنشطة الاحتيالية المتكررة عبر فترات زمنية وأقسام.
- تقارير تصنيف المخاطر تبرز الحسابات عالية المخاطر، وطرق الدفع، أو شرائح العمليات.
- تتبع التعرض على مستوى القسم يكشف عن أي مجالات عمل تتعرض لأعلى نشاط احتيالي.
تنسيق استجابة الاحتيال عبر الأقسام
غالبًا ما تتضمن تحقيقات الاحتيال فرق تشغيلية متعددة. يضمن التعاون المنظم أن تتحرك التحقيقات بسرعة ودقة.
- التعاون بين المالية والمحاسبة
- تنسيق العمليات وإدارة المخاطر
- تصعيد حالات الاحتيال تلقائيًا
- الوصول المعتمد إلى سجلات التحقيق
- تتبع الردود على المدفوعات والنزاعات
- الإشراف على الامتثال والتدقيق
- عمليات الموافقة على التحقيقات المنظمة
- مراقبة حسابات العملاء المرتبطة
- مراجعات الحوادث عبر الأقسام المتعددة
- تنسيق حل الاحتيال المركزي
مبني مباشرة في Salesforce
نظرًا لأن نظام إدارة الاحتيال يعمل بشكل أصلي على Salesforce، فإن التحقيقات تتصل مباشرة بالبيانات التشغيلية، والمعاملات المالية، وسجلات العملاء.
تكامل حسابات CRM
تتصل حالات الاحتيال مباشرة بسجلات حسابات Salesforce لرؤية كاملة لنشاط العملاء.
ربط سجلات المعاملات
تربط المعاملات المالية والفواتير تلقائيًا بالتحقيقات في الاحتيال لتحليل مفصل.
لوحات معلومات الاحتيال في الوقت الحقيقي
تحدث لوحات المعلومات على الفور مع تقدم الحالات، مما يوفر رؤية القيادة في نشاط التحقيق.
تتبع سجل التدقيق
يتم تسجيل كل إجراء لحالة الاحتيال مع الطوابع الزمنية ونشاط المستخدم لدعم الامتثال للتدقيق.
ذكاء الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي
مع نمو بيانات الاحتيال، تحسن نماذج التعلم الآلي الكشف، والتنبؤ، واستراتيجيات الوقاية.
الكشف عن الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي
تصبح الوقاية من الاحتيال أكثر ذكاءً مع التحليل السلوكي المستمر.
الكشف عن أنماط الاحتيال
تحديد مخططات الاحتيال المتكررة من خلال تحليل سلوك المعاملات التاريخية ونتائج التحقيق.
تنبؤ الحسابات عالية المخاطر
تنبؤ الحسابات التي من المرجح أن تتعرض للاحتيال بناءً على إشارات سلوكية.
الكشف عن الاحتيال المنسق
كشف الشبكات المتعلقة بالمعاملات الاحتيالية عبر حسابات متعددة أو طرق دفع.
تحسين التحقيق
يسلط الذكاء الاصطناعي الضوء على اختناقات التحقيق ويوصي بتحسين استراتيجيات الوقاية من الاحتيال.